Выясняeм, чтo с сим дeлoм у нaс, a тaкжe, кaк этo «рaбoтaeт», нaпримeр, в Пoльшe, в Изрaилe и в Турции и кaк мeстнaя пoлиция прoтивoдeйствуeт?
С вeснoй в Укрaинe учaстились случaи aтaк тeлeфoнныx aфeристoв. Пoвылeзaв, слoвнo змeи, нa вeсeннee сoлнцe, oни нe дaют мнoгим укрaинцaм пoкoя свoими чуть-чуть ли нe eжeднeвными звoнкaми или смс-сooбщeниями oт якoбы сoтрудникoв бaнкa. Мoл, прoизoшeл тexничeский сбoй, в рeзультaтe чeгo ваша сестра мoжeтe пoтeрять свoи сбeрeжeния (oднa с мнoгoчислeнныx выдумoк в aрсeнaлe мoшeнникoв). Тeлeфoнный сoбeсeдник увeряeт вaс, чтo прoблeму мoжнo рeшить прямo сeйчaс, нo в целях этoгo oт вaс трeбуeтся сooбщить дoпoлнитeльную инфoрмaцию в видe ПИН-кoдa, срoкa дeйствия и нoмeрa бaнкoвскoй кaрты, a тaкжe кoдa бeзoпaснoсти CVC (три цифры нa oбрaтнoй стoрoнe кaрты). Пoдoбным oбрaзoм в нaчaлe мaртa сии «умeльцы» пытaлись «выскрeсти» дeньги у мaтeри aвтoрa, кoтoрaя являeтся клиeнткoй «Oщaдбaнкa». Сooбщeниe выглядeлo тaк: «Вaшa кaртa зaблoкирoвaнa в соответствии с соображениям безопасности банка. За информацией обращайтесь: 0800 *** жохом. OschadBank.ua». К счастью, все обошлось (матерь сразу набрала меня, удалив упомянутое смс с телефона).
Что ни говорите не каждая «рыба» способна повыскочит из сетей афериста.
Примерно в так же время на «хуй» попала жительница Ковеля. «В телефонном режиме жулябия представился работником службы безопасности одного с банков и под предлогом разблокирования банковской картеж завладел денежными средствами женщины в сумме почти не 33 тысячи гривень – сообщает местное книга «Ковель media».
И таких случаев, вопреки на тысячи постоянных напоминаний приставки не- вестись (!) на аферу, все на свете еще много (просто погуглить точно по ключевым словам). Однако, как выяснилось, проблемы с сим «явлением» есть безграмотный только в Украине.
Выясняем как противодействуют мошенникам у нас и в соседних (близких и безлюдный (=малолюдный) очень) странах.
Киберполиция: если дже использует мобильный телефон — идентифицируем как по нему, если другой девайс — вдоль IP-адресу
«С начала 2021 в Отдел киберполиции (ДКП) поступило более 7300 обращений граждан об онлайн-мошенничестве. Отдельной статистики в области фактам телефонных мошенничеств ДКП приставки не- ведет (…) Для предотвращения подобных преступлений ДКП держи постоянной основе ведет превентивную работу посредь населения. В частности, на своих веб-ресурсах постоянно размещает информацию о сценариях распространения мошеннических схем, алгоритме действий во (избежание граждан и необходимости обращения в киберполицию. Вдобавок в прошлом году совместно с Национальным банком Украины была проведена информационная деятельность, посвященная безопасности онлайн-расчетов — #ШахраиГудбай. Операция охватила аудиторию в более 30 миллионов граждан Украины», — подобный ответ (мы его немного сократили) предоставили Укринформу в Департаменте держи вопрос, в частности, как часто граждане обращаются в киберполицию с-за телефонного мошенничества и что они делают на предупреждения подобных преступлений.
Впрочем, по всем вероятиям, самое интересное в полученном от киберполиции письме, опричь инфы о количестве обращений с начала текущего лета, было вот это: «Получай сайте ДКП в разделе «Stop fraud» отдельный может проверить сомнительный номер, вебсайт неужто банковскую карту. Возможно, мошенники уж есть в базе». (Поверить на «Stop fraud» не возбраняется – тут).
В то же эра, мы наткнулись на интервью руководителя Департамента киберполиции, полковника полиции Ксана Гринчака. В конце прошлого года дьявол немного подробнее рассказал изданию «Минфин», делать за скольких в ДКП борются з телефонными шахраями.
После его словам, аферисты, как шаблон, находятся в местах лишения свободы, вербуют одну каплю человек на свободе и работают в слаженной группе. В вопрос журналиста, как полиция ловит таких людей, владыка Гринчак ответил, что в штате Департамента киберполиции питаться подразделение так называемых спецагентов, имеющих углубленные знания в сфере IT и помогающих именно в идентификации преступника: «Буде он (преступник) использует мобильный мобильник, то мы его идентифицируем то-то и оно по нему. Если использует противоположный девайс, устанавливаем личность преступника ровно по IP-адресу. Если пользуется vpn-Cервис, ведь мы применяем международные связи и обращаемся к тому vpn-Cервису, которым пользуется джентльмен (с большой дороги). Есть управление оперативного реагирования, которое занимается прямо этими вопросами. Мы наладили пособничество с международными партнерами почти во всех странах решетка и с Европолом. Есть национальный контактный причуда, созданный США. В него входят где-то 90 стран, с которыми можно намениваться информацией в онлайн-режиме».
Господин Гринчак также рассказал пока что об одной схеме аферистов, кое-когда жертвам звонят от имени службы безопасности мобильного оператора и просят доказать верификацию пользователя этого номера телефона. Таким образом злоумышленники получают информацию о трех последних мобильных номерам, с которыми общался пользователь. Это дает возможность перевыпускать сименс-карты жертв и оформлять микрокредиты онлайн держи чужое имя. «Летом (2020-го. — Ред) харьковское курень задержало 9 человек, которые действовали точно по такой схеме. Как происходит рассеяние персональных данных? В качестве примера, пошутил да и будет часто различные торговые сети, заправки, некоторые люди учреждения сервиса предлагают карточки получи и распишись скидку. Для этого клиент надобно оставить свои персональные данные — семья, имя, отчество, дату рождения, комната и пр. Персональные данные попадают к администратору магазина, какой-никакой несет за них ответственность. Всякий раз есть человеческий фактор. Например, услужник может сменить место работы, подле этом взять базу данных и обратить в деньги за определенную сумму посторонним лицам. В нашей практике был драма, когда именно администратор торгового центра, хранивший всю информацию о клиентах, продал базу данных ради $ 500. Другую продали за $10 тысяч», — отметил Гринчак.
И точь в точь же часто ловят таких мошенников?
«Командировка киберполиции — расследовать, собирать достаточное число доказательств и направлять дело в суд. А того) пострадавший вместе с адвокатом готовит регрессо и работает уже с судом. Мы со своей стороны стараемся изумительный время обыска наложить арест нате имущество преступника, чтобы перевести его в объём государства и возместить деньги пострадавшему», — заявил в уж упомянутом интервью Александр Гринчак.
Что-нибудь же, в отечественных СМИ можно разыскать немало сообщений об успешных операциях полицейских после «отлову» аферистов. Смотри, например, тройка таких за последние пара месяца:
5 февраля 2021 року, Черниговская обл.
В Черниговской области правоохранители пресекли инициативность международного мошеннического колл-центра. Фигуранты звонили гражданам, представлялись сотрудниками банков и уверяли людей, будто третьи лица сняли деньги с их карточек. Нет слов время обыска обнаружили десятки ноутбуков и компьютерных системных блоков, 4G модемов, мобильных телефонов, банковских карточек, сименс-карт украинских мобильных операторов и черновые еженедельник. Подозреваемые звонили не только украинцам, только и иностранцам. Дело расследуется по ч. 3 ст. 190 УКУ.
18 февраля 2021-го, Запорожская обл.
Фараон с помощью спецподразделения КОРД нашла колл-центральная) часть, сотрудники которого выманивали у людей банковские исходняк. Всего там работало около ста персонажей. Они звонили людям под видом службы безопасности того тож иного банка и просили предоставить реквизиты счета и CVV-адрес. Чтобы замаскировать незаконную деятельность, использовались программы замены телефонного заезжий дом. Клиентские базы данных скупали в даркнете. Гроши со счетов обманутых людей переводили возьми электронные кошельки, банковские карты, а потом отмывали через конвертационный центр и переводили в биткоины. Помесячный доход колл-центра составлял прежде 2 млн гривень. Дело расследуется ровно по ч. 3 ст. 190 УКУ.
4 березня, Дніпропетровська обл.
Рабочие киберполиции разоблачили семерых жителей Кривого Токосъемник, которые, выдавая себя за представителей мобильных операторов и работников банков, завладевали персональной информацией граждан, по времени чего оформляли на них онлайн-фонд. От действий злоумышленников пострадали неподалёку 40 человек (большинство — жители Харьковской области), проститутка сумма ущерба составила 500 тысяч грн. Фигурантам объявлено о подозрении в области ч. 1 и ч. 2 ст. 255 (учреждение преступной организации, руководство такой организацией, а вдобавок участие в ней), ч. 4 ст. 28 ч.1 и ч.2 ст. 361 (несанкционированное влезание. Ant. невмешательство в работу компьютеров, автоматизированных систем), ч. 4 ст. 28 ч. 3 ст. 190 (панама, совершенное членами преступной организации) Уголовного кодекса. Осуждающий акт направлен в суд. Злоумышленникам грозит раньше 12 лет лишения свободы.
Телефонные аферисты наживаются приставки не- только на украинцах, или Чисто это в Израиле, Турции и Польше
Бог властвует часто называют «сильным государством в (видах людей», впрочем, как выяснилось, ото атак телефонных мошенников там также люди «попадают на шекели». Жертвы аферистов в основном пожилые миряне. Самый распространенный способ выманивания средств в Израиле — недружелюбный телефонный маркетинг. Пенсионеров вводят в неправильность различными способами: мошенники представляются сотрудниками компаний ровно по продаже «чего-то дальше» и говорят, что якобы в прошлом они ровно-то купили и рассчитались за покупку без- полностью или, что они мало-мальски лет назад вступили в клуб компании и безграмотный заплатили членские взносы, и вот пока что пришло время рассчитаться, купив кой-либо товар, либо они собрали «премиальные баллы» и теперича могут их использовать, получив предмет торговли бесплатно — заплатить придется только следовать доставку. Когда пенсионеры сообщали домашние платежные данные, чтобы покрыть «(денежное) обязательство», получить «бесплатный» третьяк или использовать «премиальные баллы» — аржаны со счетов исчезали. По оценкам полиции, подозреваемые без подробностей обманули людей на сотни тысяч, а в таком случае и больше шекелей.
В декабре прошлого лета по инициативе министра внутренней безопасности и министра вдоль делам социального равенства и пенсионеров был создан типизированный Центр по борьбе с мошенничеством в отношении пожилых граждан. Сотрудники Центра займутся проверками возможных случаев мошенничества числом отношению к пожилым израильтянам, осуществленным с через компьютера или через общение вдоль телефону. Будет задействовано несколько групп, каждая с которых должна отслеживать «профильные» случаи либо попытки мошенничества. К работе Центра вдобавок привлекли бывших сотрудников полиции, которые немедленно находятся на пенсии: их «рассеют» в соответствии с районам, и они займутся обработкой жалоб, оказанием помощи, в частности, в составлении заявлений в полицию.
В соседней Польше воры прибегают к различным методам, представляясь жертвам по-под видом банковских работников, брокеров, полицейских alias родственников. Как информирует наш собкор в Варшаве Юрася Банахевич, однин из самых распространенных видов мошенничества — таскание денег с банковских счетов: «В прошлом году директива реагирования на компьютерные чрезвычайные происшествия в Польше (CERT Polska) сообщила, а в 2019 году наиболее распространенным паутина-преступлением был фишинг, то лакомиться попытка получить логин и пароль к банковскому счету река электронной почте. В частности, более 54% всех инцидентов в польском сегменте Интернета составляли такого рода преступления».
Польские банки систематически информируют о случаях краж средств с банковских счетов и предостерегают своих клиентов с опрометчивых действий. В частности, довольно сплошь и рядом при вхождении на свой подсчёт клиенты банка должны сначала воспринять сообщение о том, как не попасть получи и распишись удочку мошенников. «Правила такие а, как в Украине: не загружать никаких подозрительных приложений; никак не передавать никому личных данных (номеров документов, номеров банковских карт, заключение CVV). Работники банков никогда не будут испрашивать такой информации, поэтому — не делегировать данных о вхождении на счет (логин и фраза), входить на свой счет до ужаса через официальную страницу банка», — рассказывает Юша Банахевич.
Довольно распространены в Польше телефонные либо — либо интернет-мошенничества, например методы "нате внука", "сверху полицейского", "держи известную личность" и другие. Совершенно, как у нас: мошенник звонит, подобно ((тому) как) правило, пожилому человеку и утверждает, какими судьбами является членом семьи и срочно нуждается в средствах для лечение, покупку автомобиля и т.п. Затем некто просит передать эти деньги каким-ведь третьим лицам или оставить в условленном месте. В случае "полицейского" мошенники звонят людям и утверждают, что такое? их сбережения под угрозой…
«Громким делом последних месяцев в Польше стало быть завладение мошенником средствами доверчивой польки получи сумму около 160 тыс. долларов. Тетенька подверглась манипуляции и сама перевела держи счета мошенника средства, которые по слухам нужны на лечение известного голливудского актера (!) Клинта Иствуда», — информирует выше- собкор.
Согласно польскому законодательству, хищение или выманивание средств у доверчивых граждан наказываются заключением прежде восьми лет. Польская полиция борется с такими преступлениями, заранее всего, публичностью. О каждом "удачном" случае мошенничества либо его попытке польские правоохранители массово информируют СМИ, чтобы побольше граждан страны узнали о них. «Прямо информирование населения способствует тому, точно действия мошенников все чаще остаются только-тол неудачными попытками. В то же благоп, после "удачной" попытки сигуранца проводит довольно кропотливую работу числом сбору всех данных о совершенном преступлении. Шабаш часто правоохранители могут ожидать, словно мошенник будет уличен при следующей попытке выманивания не то — не то кражи средств», — резюмировал собкор Укринформа.
В некоторой степени жестче с этим делом в Турции. Позднее стать владельцем мобильного номера дозволено только после регистрации, которая предусматривает впечатывание данных владельца, в частности номера кимлика (пластиковой карточки, которая заменяет серпастый). «Если добавить к этому великое множество камер безопасности в магазинах, общественных местах, получи и распишись вокзалах, в аэропортах, метро, просто держи улицах, то телефонное мошенничество — опасное и рискованное делом, которое раным-рано или поздно завершается задержанием преступников», — передает отечественный собкор из Анкары Ольга Будник.
Однако, случаи телефонного мошенничества (похожие урывками на те, что и в Украине, Польше, Израиле) в этой стране равно как есть. «В основном пожилым людям звонили и сообщали о задержании после подозрению в совершении преступления или маза с террористической организацией детей или внуков. Взволнованные родственники перечисляли задатки, пусть освободить родных. Затем, опомнившись, жертвы мошенников звонили в полицию и части преступников задерживали», — рассказывает Оляша Будник. Например, говорит она, ради разоблачения группы таких мошенников, с тем установить личности преступников, турецкие правоохранители изучили 1500 фрагментов записей с камер наблюдения и сотни распечаток с номеров мобильных телефонов.
«Телефонное шаромыжничество в Турции, благодаря введенным правилам и реагированию правоохранителей — мало-: неграмотный очень распространенный вид обмана. Только были «международные» схемы», — говорит журналистка.
В декабре прошлого возраст в Измире была разоблачена группа мошенников, которые наняли немецкоговорящий аппарат, и те звонили пожилым людям в ФРГ, представлялись правоохранителями, в частности комиссаром Шварцем (вымышленным персонажем), и рассказывали, яко имена абонентов фигурируют в преступлениях. «Спустя некоторое время они, придумывая разные истории и схемы, уговаривали жертв выразить деньги или ценные вещи курьеру, которые оный передавал в Турцию. После разоблачения у мошенников изъяли 1,5 млн евро, 200 тысяч долларов, 150 тысяч турецких лир (сильнее 20 тысяч долларов), 5 кг золота, 25 наручных часов, а опять же права на более 87 объектов недвижимости в элитных районах и 40 транспортных средств различных марок. Сообразно этому делу были задержаны 35 млекопит», — рассказывает Ольга Будник.
Что такое? в итоге? Какого-то проверенного и нате 100% действенного способа противодействия телефонным мошенникам нигде далеко не существует до сих пор. Методы сих «умельцев» становятся весь круг раз все более изощренными, и каждая территория стремится к этому адаптироваться: где-в таком случае создаются соответствующие центры, где-так законодательство заставляет владельцев мобилок изучить обязательную регистрацию, а где-то — запускаются информационные кампании вроде «Стоп мошенник!» До какой степени лучше или хуже с этим у нас — задание риторический. В любом случае, правило «последняя спица в колеснице, кроме тебя, не несет ответственности по (по грибы) то, что ты отдал мошеннику близкие деньги», похоже, никогда своей актуальности без- потеряет.
Мирослав Лискович. Киев
